一般カードの特典

学生なら年会費無料!三菱UFJカードの全特典・メリットを解説!

三菱UFJカードって学生なら年会費無料で持てるの?

他にどんな特典があるクレジットカードなの?

このように気になっている方もいるのではないでしょうか。

結論から言うと、三菱UFJカード(旧MUFGイニシャルカード)は学生であれば年会費無料で保有することができます。

もちろん、三菱UFJカードの特典はそれだけに止まらず、入会3ヶ月間のポイントアップやネット通販における優遇、充実の旅行傷害保険など、様々なシーンで味方になってくれる心強い1枚です。

現段階で少しでも三菱UFJカードに関心を持っている方はぜひ、以下の内容に目を通してみてくださいね。

三菱UFJカード

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三菱UFJカードの基本情報

三菱UFJカード
基本還元率 0.5%~
年会費 学生:無料
学生以外:初年度無料
2年目以降:1,375円(税込)
※条件クリアで無料
国際ブランド VISA/MasterCard/JCB/AMEX
ETCカード 無料
新規発行手数料:1,100円(税込)
家族カード 初年度:無料
2年目以降:440円(税込)

三菱UFJカードはその名の通り、三菱UFJニコスが発行しているクレジットカードです。

18歳~持つことができる1枚であり、学生は在学中無料という嬉しい特典付きです。

原則として18才以上で、安定した収入のある方(高校生を除く)※未成年は親権者同意要

三菱UFJカードは年会費無料

できるだけクレジットカードにランニングコストをかけたくない!

このように思われている方にありがたいのが、年会費無料で持てるクレジットカードですよね。

三菱UFJカードは以下の通り、学生だけでなく、学生以外の方でも無料で持つことができます。

  • 学生:在学中無料
  • 学生以外:初年度無料/2年目以降1,375円(税込)

ちなみに学生以外の方は、以下の2つの条件を満たすことによって、2年目以降もずっと年会費の負担を被ることなくカードを持つことができます。

  • 前年度の年間ショッピング利用額が20万円以上
  • WEB明細チェックの登録

ご覧の通り、条件といっても特にハードルの高い内容ではありませんね。

したがって、三菱UFJカードは実質、誰でも年会費無料で持つことができると評価しても良いでしょう。

三菱UFJカードの利用限度額

三菱UFJカードの利用限度額は以下の通りです。

社会人の方 学生の方
利用可能枠 10〜100万円 10万円
内リボ払い・分割払い 10〜100万円 10万円

つまり、最低でも10万円、最高で100万円の枠を獲得できるという仕様ですね。

利用可能枠については、申込者の状況に応じてクレジットカード会社が決定します。

したがって、できる限り潤沢な利用枠を得たいという方は、以下のポイントを踏まえた上で、三菱UFJカードを愛用すると良いでしょう。

  • 三菱UFJカードの利用頻度を高める
  • 三菱UFJカードの利用額を高める
  • 三菱UFJカードを様々なシーンで利用する
  • 毎月の支払いに遅延しない

 

三菱UFJカードのポイント仕様

三菱UFJカードのポイント仕様は以下の通りです。

  • 1,000円の利用につき1ポイントのグローバルポイントが付与される
  • 1ポイントの価値は5円相当
  • ポイントの有効期限は2年間

後述しますが、上記の基本仕様に加え、入会3ヶ月間のポイントアップや、月間利用額に応じたボーナスポイントも加味されます。

ちなみに、三菱UFJカードの利用で貯まったグローバルポイントには、以下のような交換先があります。こちらも合わせて参考にしてみてください。

交換先 必要なグローバルポイント 交換後
キャッシュバック 500ポイント 2,000円
nanacoポイント 200ポイント 600ポイント
楽天スーパーポイント 200ポイント 800ポイント
Pontaポイント 200ポイント 800ポイント
Tポイント 200ポイント 800ポイント
WAONポイント 200ポイント 600ポイント
dポイント 200ポイント 800ポイント
ビックポイント 500ポイント 2,500ポイント
ベルメゾンポイント 500ポイント 2,500ポイント
JALマイル 200ポイント 400マイル

 

三菱UFJカードと三菱UFJカード・アメックスの違いを比較

三菱UFJカードとMUFGカード・イニシャル・アメックスの違いを比較アメックス独自の特典が付帯!

三菱UFJカードの種類には、三菱UFJカード・アメックスもあります。

上記2枚の三菱UFJカードの違いについてもここで説明しておきましょう。

アメックスブランド?年会費めっちゃ高そう!

と思われている方もいるかもしれませんが、実際のところ、三菱UFJカード・アメックスの年会費は、三菱UFJカードと変わらないのです。

早速、それぞれのカードのスペックを比較していきますよ。

三菱UFJカード・アメックスも年会費無料で持てる

三菱UFJカード・アメックスの年会費仕様は以下の通り、三菱UFJカードと全く同じです。

  • 学生:在学中無料
  • 学生以外:初年度無料/2年目以降1,375円(税込)
    ※前年度の年間ショッピング利用額が20万円以上かつWEB明細チェックの登録で2年目以降も無料

え!アメックスなのに他の国際ブランドと同じ年会費なの?

と驚きを隠せない方もいることでしょう。

アメックスならではの特典が付帯しているにもかかわらず、実質年会費無料で持つことができるのはありがたいですね。

アメックスブランドならではのアドバンテージ

もっと具体的に三菱UFJカードと三菱UFJカード・アメックスの違いを知りたい!」と思われている方もいますよね。

両者の違いをまとめると、以下のようになります。

※はみ出ている場合は横スクロール推奨

三菱UFJカード MUFGカード
アメックス
基本還元率 通常:0.5%
入会3ヶ月間:1.5%
国内:0.5%
海外:1%入会
3ヶ月間:1.5%
年会費 学生:無料
学生以外:初年度無料
2年目以降:1,375円(税込)
※条件クリアで無料
国際ブランド VISA/MasterCard/JCB AMEX
ETCカード 無料
新規発行手数料:1,100円(税込)
家族カード 初年度無料
2年目以降:440円(税込)
海外旅行傷害保険 最大2,000万円
ショッピング保険 最大100万円
そのほかの特典 ・三菱UFJ銀行のシルバーステージが適用
・月間利用額に応じて還元率アップ
・Apple Payに対応
・POINT名人.comでネット通販がお得
・三菱UFJ銀行のシルバーステージが適用
・海外利用は常にポイント2倍(入会3ヶ月間は3倍)
・月間利用額に応じて還元率アップ
・POINT名人.comでネット通販がお得
・ボーナスポイントパートナーズの利用で還元率アップ
・アメリカン・エキスプレス・コネクトで各種優待

三菱UFJカードと比較した時に光る、三菱UFJカード・アメックスならではのアドバンテージは以下の通りです。

  • 海外利用は常にポイント2倍
  • ボーナスポイントパートナーズの利用で還元率アップ
  • アメリカン・エキスプレス・コネクトで各種優待

ただし、三菱UFJカード・アメックスはApple Payに対応していない点には注意が必要です。

Apple Payを併用したいという方に加え、上記のアメックスならではのメリットにそこまで魅力を感じない方であれば、迷うことなく三菱UFJカードを選ぶと良いでしょう。

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嬉しい三菱UFJカードの特典はこれだけある!

嬉しい三菱UFJカードの特典はこれだけある!手頃な年会費で充実の特典!

三菱UFJカードのメリットの詳細を知りたいです!

と思われている方もいることでしょう。

そこでここでは、三菱UFJカードの特典について、以下の項目を挙げながら解説を進めていきたいと思います。

  • 入会3ヶ月間はポイント3倍
  • 月間利用額に応じて還元率アップ
  • 海外旅行傷害保険が付帯
  • ショッピング保険が付帯
  • 三菱UFJ銀行のシルバーステージが適用
  • Apple Payに対応
  • POINT名人.comでネット通販がお得

早速、それぞれの特典の内容を詳しく見ていきますよ。

入会3ヶ月間はポイント3倍

三菱UFJカードの基本還元率は0.5%ですが、入会3ヶ月間については1.5%の還元を享受することができます。

  • 基本還元率:0.5%
  • 入会3ヶ月間:1.5%

同じ買い物をしているにもかかわらず、3倍速で節約効果を高めることができるのは嬉しいですね。

この3ヶ月間に大きな買い物を予定している方にとって、本特典は非常に活用しがいのあるメリットと言えるでしょう。

月間利用額に応じて還元率アップ

三菱UFJカードは月間利用額に応じて以下の通り、還元率をアップさせることができます。

ステージ PLUS50 PLUS20
1ヶ月のショッピング 10万円以上 3万円以上10万円未満
優遇内容 基本ポイントの50%を加算 基本ポイントの20%を加算

普段から様々な支払いをクレジットカードに集約している方であれば、月間3万円や10万円といったボーダーラインは、無理なくクリアすることができるのではないでしょうか。

あなたもぜひ、三菱UFJカードを利用する際には、本特典を意識しながらカードを利用してみましょう。

海外旅行傷害保険が自動付帯

三菱UFJカードの会員は、以下の内容の海外旅行傷害保険を自動付帯で享受できます。

保険の種類 初年度 2年目以降
※前年の利用額が20万円未満の場合
死亡・後遺障害 最高2,000万円 最高100万円
傷害治療 最高200万円 5万円/10万円/20万円
疾病治療 最高200万円 5万円/10万円/20万円
救援者費用 最高200万円 最高50万円
賠償費用 最高2,000万円 最高100万円
携行品損害 1旅行20万円 1旅行10万円

三菱UFJカードは実質年会費無料の1枚ですが、上記のような充実した海外旅行傷害保険を自動付帯で受けられるのは嬉しいですね。

ただし、2年目以降に関しては、前年に20万円以上のカード利用がない場合、享受可能な補償額が大幅に下がってしまうというデメリットがあります。

海外旅行を計画されている方は、この点に十分注意した上で、カード利用を進めていきましょう。

ショッピング保険が付帯

三菱UFJカードには、以下の内容のショッピング保険が付帯しています。

年間補償額 最大100万円
補償期間 購入日より90日間
対象となる支払い 国内:リボ払い・分割払いのみ
海外:全ての支払いが対象

こちらは海外旅行傷害保険とは異なり、利用付帯となっているため、比較的高価な商品を購入する際には、三菱UFJカードでの決済を忘れないように心掛けましょう。

万が一の際にも、最大100万円までの補償があると思えば安心ですね。

三菱UFJ銀行のシルバーステージが適用

三菱UFJカードの引き落とし口座を三菱UFJ銀行にしておけば、スーパー普通預金(メインバンクプラス)のシルバーステージが適用されます。

具体的にはどんな特典があるの?

という声が聞こえてきそうなので、シルバーステージのメリットを紹介しておきましょう。

  • 時間外ATM手数料(税込110円)が無制限で無料
  • 提携先コンビニのATM手数料が月2回まで無料

ちなみに提携先のコンビニとしては、セブン銀行・ローソンATM・ファミリーマート等のイーネットなどが挙げられます。

三菱UFJ銀行のATMのみならず、大手コンビニでもストレスフリーでATMを利用できるのは地味に大きなメリットと言えるでしょう。

Apple Payに対応

三菱UFJカードは、Apple Payに登録できるクレジットカードです。

もちろん、Apple Payへの登録には一切費用がかからず、以下のようなマークがある店舗なら、どこでもスマホ一台でスイスイ決済ができるようになります。

  • Apple Pay
  • QUICPay
  • QUICPay+

あくまでもほんの一例ですが、Apple PayやQUICPayが利用可能な主な店舗も記載しておきます。

  • セブンイレブン
  • ファミリーマート
  • ミニストップ
  • ローソン
  • イオン
  • ENEOS
  • すき家
  • マツモトキヨシ
  • ビックカメラ
  • コジマ
  • ソフマップ
  • ヨドバシカメラ
  • 日本交通

人によっては、三菱UFJカードを持ち歩く必要がなくなる方もいることでしょう。

iPhoneなどのApple社製品をお持ちの方はぜひ、Apple Payと組み合わせて、スマートに三菱UFJカードを活用してみてください。

POINT名人.comでネット通販がお得

POINT名人.comでネット通販がお得ネット通販前に経由するだけで還元率がアップ!

三菱UFJカードのユーザーは、会員限定サイトの『POINT名人.com』を経由することで、ネット通販をお得に利用することができます。

以下、対象となっているネットショップと還元率について見てみましょう。

合計で得られる還元率
※基本還元率を0.5%とした場合
対象店舗
1% ・Amazon
・楽天市場
・Yahoo!ショッピング
・ベルメゾンネット
・Apple Store
・一休.com
・じゃらん
1.5% ・マルイウェブチャネル
・ビックカメラ.com
・JTB
・日本旅行
特に優遇 ・LOHACO(2%)
・タワーレコード(2%)
・ニッセン(2.5%)
・爽快ドラッグ(2.5%)
・グルーポン(2.5%)
・マツモトキヨシ(3%)
・エクスペディア(3%)
・BookLive!(5.5%)

Amazonや楽天市場、Yahoo!ショッピングが対象になっている時点で、買いたい商品が見つからないという心配はなさそうですね。

ちなみにPOINT名人.comでは、常にどこかしらの店舗でポイントアップのキャンペーンが実施されています。

したがって、POINT名人.comのサイトを定点観測していれば、あなたのお気に入りの店舗がキャンペーン中のタイミングをキャッチできるかもしれませんよ。

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三菱UFJカードの更新後は自動的にゴールドカードへランクアップ!

三菱UFJカードの更新後は自動的にゴールドカードへランクアップ!ステータスカードへのステップアップにも!

三菱UFJカードの特徴として、更新(原則5年後)後は自動的にゴールドカードへランクアップする点が挙げられます。

え!そんなに簡単にゴールドカードのホルダーになれるの?

と思われる方もいるかもしれませんね。

もちろん、毎月の支払いに遅れず、きっちり返済するなど最低限の条件を満たした場合ですが、三菱UFJカードの保有者は例外なく、更新時にゴールドカードを獲得することができます。

以下、三菱UFJカード ゴールドの仕様を見てみましょう。

三菱UFJカード ゴールドの基本情報

三菱UFJカード ゴールド
基本還元率 0.5%~
年会費 初年度:無料
2年目以降:2,095円(税込)
国際ブランド VISA/JCB/MasterCard/AMEX
ETCカード 無料
家族カード 1枚目無料
2枚目以降:440円(税込)

» 公式サイトを見る» 詳細を見る

三菱UFJカード ゴールドの特典
  • 国内の主要空港ラウンジが利用できる
  • ゴールドカードにもかかわらず、年会費が安い
  • 入会3ヶ月間はポイント3倍
  • 月間利用額に応じて還元率アップ
  • 国内外の旅行傷害保険が付帯
  • ショッピング保険が付帯
  • 三菱UFJ銀行のシルバーステージが適用
  • Apple Payに対応
  • POINT名人.comでネット通販がお得

三菱UFJカード ゴールドならではの強み

三菱UFJカードと比較した際に、三菱UFJカード ゴールドならではの強みと言えるのは以下のポイントです。

  • 国内の主要空港ラウンジが利用できる
  • 国内旅行傷害保険が付帯
  • 国内渡航便遅延保険が付帯

格安ゴールドカードなのに空港ラウンジ付帯はアツいですね!

と喜ばれる方もいることでしょう。

ただし、三菱UFJカード ゴールドで利用できるのは、以下の空港ラウンジに限定される点には注意が必要です。

空港名 空港ラウンジ名
新千歳空港 ロイヤルラウンジ
成田空港 IASS EXECUTIVE LOUNGE
中部国際空港 プレミアムラウンジセントレア
関西国際空港 カードメンバーズラウンジ
六甲/金剛/比叡/アネックス六甲
福岡空港 くつろぎのラウンジTIME
ダニエル・K・イノウエ国際空港 IASS HAWAII LOUNGE

地方の空港をメインで利用されている方には物足りないかもしれませんが、基本的に上記の主要空港しか利用しないという方であれば、三菱UFJカード ゴールドは大満足の1枚となることでしょう。

三菱UFJカードの気になるデメリット

三菱UFJカードの気になるデメリットどんなクレジットカードを発行する上でも同様ですが、デメリットは必ず事前にチェックしておきたいものですよね。

ここでは以下の通り、三菱UFJカードの気になるデメリットについて見ていきたいと思います。

  • 基本還元率が高くない
  • 20万円以上の利用がなければ年会費がかかる

早速、それぞれの気になるデメリットについて解説を進めていきますよ。

基本還元率が高くない

三菱UFJカードの基本還元率は0.5%と、お世辞にも高いと言うことができません。ポイントをガンガン貯めていきたい方にとっては、少々不満が残る仕様ですね。

ただし、以下のメリットを上手に活用すれば、三菱UFJカードの基本還元率の低さをカバーすることができます。

  • 入会3ヶ月間はポイント3倍
  • 年間利用額に応じて還元率が20%〜50%アップ
  • POINT名人.comの経由で還元率アップ

逆に言えば、上記のいずれにも当てはまらない場合には、以下のような基本還元率の高いカードをメインで利用するのがおすすめです。

なるほど!クレジットカードの2枚持ちもありですね!

とお気づきの方もいることと思います。

せっかく同じ買い物をするのであれば、還元率が少しでも高い方が嬉しいのは誰だって同じですよね。

20万円以上の利用がなければ年会費がかかる

三菱UFJカードは確かに年会費の割にはハイスペックな1枚ですが、年間20万円以上のカード利用がない場合、以下のデメリットが発生する点には注意が必要です。

  • 2年目以降は1,375円(税込)の年会費がかかる(学生は常に無料)
  • 海外旅行傷害保険の補償額が一気に下がる

海外旅行に全く関心のない学生については、このデメリットは無視できますが、海外旅行が好きな方や社会人の方は、極力カード利用額が20万円を切らないように心がけたいですね。

とはいえ、年間20万円なので、そこまでハードルが高い条件ではありません。

具体的には月換算で約17,000円以上の決済があれば十分です。

普段から様々な支払いにおいて、三菱UFJカードを利用するクセをつけていれば、決して達成できない額ではないでしょう。

三菱UFJカード利用者の口コミ

三菱UFJカード利用者の口コミ三菱UFJカード利用者の口コミを聞いてみたい!

このように思われている方もいるのではないでしょうか。

そこでここでは、三菱UFJカードに関する口コミについて、考察を加えていきたいと思います。

公式の情報としてキャッチできる三菱UFJカードのメリット・デメリットを把握しておくのももちろん重要ですが、以下に示す生の声もぜひ、参考にしてみてくださいね。

良い口コミ1|三菱UFJカードは5年後に自動でゴールドカードに更新される

まず最初に紹介するのは、三菱UFJカードの所有者が、5年後に自動でゴールドカードに昇格できるという内容です。

現時点では一般カードでも良いけど、やっぱりゆくゆくはゴールドカードを持ちたい!

本当はゴールドカードにエントリーしたいけど、正直審査がちょっと不安!

このように思われている方に嬉しいのが、自動的にゴールドカードにランクアップできるという三菱UFJカードの仕様ですよね。

これなら毎月の支払いに遅延がない限り、誰でも楽々とゴールドカードを手中に収めることができます。

三菱UFJカードから三菱UFJカード ゴールドにランクアップするためには、5年の期間が必要となるため、それまでにじっくりとクレヒスを構築することができますね。

良い口コミ2|学生なら三菱UFJカードを完全無料で持てる

ハイスペックなクレジットカードを年会費無料で持てることほど嬉しいことはないですよね。

三菱UFJカードは様々な特典が付帯しているにもかかわらず、学生なら完全無料で持つことができます。

上記の口コミをご覧いただければお分かりの通り、バリバリ飛行機を利用する方でなければ、三菱UFJカードのスペックで十分事足りてしまいます。

学生のうちは、全くリスクのない年会費無料の三菱UFJカードをチョイスし、コツコツとポイントとクレヒスを積み上げておけば、社会人になる頃にはクレジットカードの扱いにも慣れている上、カード会社からの厚い信頼も勝ち得ていることでしょう。

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三菱UFJカードの審査難易度と発行までにかかる時間

三菱UFJカードの審査難易度と発行までにかかる時間三菱UFJカードの審査難易度ってどんなもの?

できるだけ急ぎで三菱UFJカードを発行したい!

このように思われている方もいますよね。

そこでここでは、以下の項目について解説を進めていきたいと思います。

  • 三菱UFJカードの審査はそこまで厳しくない
  • 三菱UFJカードは最短翌営業日に発行できる

え!そうなの?

と少しでも思われた方はぜひ、以下の内容も読み進めてみてくださいね。

三菱UFJカードの審査はそこまで厳しくない

三菱UFJカードの審査に不安を覚えている方もいるかもしれませんが、結論から言うと、三菱UFJカードの審査はそこまで厳しいわけではありません。

三菱UFJカードは審査の厳しい銀行系カードとなりますが、ランク的には審査の難易度は高くはないと言えます。

その理由としては、以下の項目を挙げることができます。

  • 一般カードであること
  • 学生向け(学生が優遇される)クレジットカードであること
  • 年会費無料で持つことができること

三菱UFJカードは学生なら完全無料で持つことができる1枚です。このことから、できるだけ数多くの学生を獲得したいというカード会社の意図が伺えます。

このように考えると、信用情報がまだまだ確立されていない学生に対し、そこまで審査を厳しくする理由が見当たりません。

もちろん、三菱UFJカードは社会人の方でも実質無料で持てる1枚なので、相当クレヒスが乱れていない限りは、審査で落とされる心配はないでしょう。

三菱UFJカードは最短翌営業日に発行できる

三菱UFJカードの『公式ホームページ』を覗いてみると、以下のような記載がみられます。

オンライン入会のお申込完了時間が9:00までの場合、Visa・Mastercardブランドは最短翌営業日、JCBブランドは最短2営業日の発行となります。

翌営業日ですか!助かります!

と胸を撫で下ろしている方もいるかもしれませんね。

ここでいう営業日とは、土・日・祝日および12月30日~1月3日を除いた月~金曜日のことを指します。

最短でカードを発行したいのであれば、9:00までにオンライン申し込みの手続きを済ませることに加え、記入内容に不備がないかを十分に確認しておきましょう。

三菱UFJカードの審査に不安がある方は『三菱UFJカードの審査基準や審査に突破する方法|申込み前に審査落ちを避けよう!』の記事で更に詳しく解説していますので、ぜひ合わせて参考にしてみてください。

三菱UFJカードをフル活用しよう!

三菱UFJカードクレジットカードにランニングコストをかけたくない学生にとって、三菱UFJカードは抜群の1枚です。

ここで改めて、三菱UFJカードのメリットをおさらいしておきましょう。

  • 入会3ヶ月間はポイント3倍
  • 月間利用額に応じて還元率アップ
  • 海外旅行傷害保険が付帯
  • ショッピング保険が付帯
  • 三菱UFJ銀行のシルバーステージが適用
  • Apple Payに対応
  • POINT名人.comでネット通販がお得

三菱UFJカードは審査難易度もそこまで高くない上、最短翌営業日に発行することも可能です。

ぜひ、本記事の内容を振り返っていただき、三菱UFJカードをフル活用してみてくださいね。

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ABOUT ME
みお|クレジットカード専門家
クレジットカード専門家のみおです♪【クレコミ】のSNS広報活動もしています!所持カード⇒SPG/雨金/ANA雨金/楽天プレミアム/ライフゴールド/イオンゴールド/ヤフー等。Twitterでは不定期で楽天・アマギフプレゼントキャンペーン開催しているのでぜひフォローしてください♪